Datum: 19. April 2023 Zeit: 23:33:21
Die National Securities Market Commission (CNMV) hat Investmentgesellschaften und Banken, die externe Agenten beauftragen, aufgefordert, für letztere neutrale Vergütungskriterien festzulegen, um zu verhindern, dass sie beim Verkauf einiger Produkte gegenüber anderen Produkte bevorzugen
In einer an diesem Mittwoch veröffentlichten Erklärung behauptet die Börsenaufsicht, dass Investmentunternehmen, die die Dienste ihrer Agenten anhand qualitativer Kriterien auf der Grundlage der Einhaltung der Verhaltensregeln und nicht nur anhand quantitativer Variablen bezahlen. Typischerweise ist die Vergütung dieser Fachleute völlig variabel, und Unternehmen müssen Systeme einführen, die Interessenkonflikte vermeiden, um sicherzustellen, dass ihre Agenten gegenüber Kunden ehrlich, unparteiisch und professionell handeln.
Defizite in ihrer Ausbildung erkennen
Der Agent fungiert häufig auch als Berater des Kunden, und die CNMV hat Mängel in seiner Ausbildung sowie eine große Anzahl von Agenten unter der Aufsicht desselben Managers und wenig Details in den für diese Aufgabe verwendeten Methoden festgestellt. Agenten können nicht unabhängig beraten, sie müssen dies in Übereinstimmung mit den Verfahren und der Verantwortung der Bank oder Investmentgesellschaft tun, die sie beauftragt.
Andererseits hat die Marktaufsicht festgestellt, dass es Fälle gibt, in denen der Agent nicht im Register der Banco de España eingetragen ist, die Dienstleistungen für mehrere Investmentunternehmen erbringt, oder die Determinante, für die er arbeitet, nicht identifiziert. Sie hat auch beobachtet, dass es Kundenpräsentatoren gibt, die mit Unternehmen und Banken zusammenarbeiten und dafür Gebühren erheben und nicht als registrierte Agenten auftreten. Diese Mängel, erklärt die CNMV, seien im Rahmen der von der Stelle ausgeübten Aufsichtstätigkeit festgestellt worden und im Allgemeinen bereits von Investmentgesellschaften behoben worden.
